Công an TP. Đà Nẵng vừa phát cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo mới, trong đó các đối tượng giả danh nhân viên tổng đài ngân hàng để chiếm đoạt tài sản của người dân. Theo đó, các đối tượng sẽ liên hệ với khách hàng qua điện thoại hoặc tin nhắn, tự xưng là nhân viên ngân hàng và đề nghị giúp đỡ khách hàng mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc đăng ký phát hành thẻ tín dụng.

Một số số điện thoại đã được phản ánh là có hành vi lừa đảo, bao gồm 0236.688.8766, 0248.886.0469, 0288.886.5154, 0245.555.7665… Người dân cần đặc biệt chú ý và không nên tin tưởng vào những cuộc gọi hoặc tin nhắn từ những số điện thoại này.

Sau khi lấy được lòng tin của khách hàng, các đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin về thẻ của họ, bao gồm hình ảnh thẻ, dãy số in trên thẻ, tên chủ thẻ hoặc màn hình hiển thị số thẻ đầy đủ trong dịch vụ ngân hàng số, cũng như mã OTP được gửi đến số điện thoại của khách hàng. Từ đó, các đối tượng sẽ liên kết thông tin thẻ của nạn nhân với ví điện tử do chúng kiểm soát và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Quá trình thực hiện hành vi lừa đảo, các đối tượng có thể yêu cầu nạn nhân chuyển tiền với lý do thanh toán phí hồ sơ, phí phát hành thẻ… Nhiều người dân đã trở thành nạn nhân của chiêu trò lừa đảo này, với số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng chục triệu đồng.

Cụ thể, chị K.O. (21 tuổi, trú tại TP. Đà Nẵng) vừa trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo với số tiền gần 8 triệu đồng. Đối tượng giả danh người giao hàng, gửi thông tin chuyển khoản và liên tục hối thúc chị O. chuyển tiền với lý do giao hàng gấp. Sau khi nạn nhân chuyển khoản, một đối tượng khác tiếp tục gọi điện, thông báo rằng chị O. đã chuyển nhầm vào tài khoản công ty và sẽ bị tự động khấu trừ 3,5 triệu đồng mỗi tháng.

Công an TP. Đà Nẵng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như thông tin thẻ, mật khẩu ứng dụng ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai. Không truy cập các đường link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc được gửi qua email, tin nhắn hoặc mạng xã hội. Người dân cũng được khuyến nghị thường xuyên cập nhật các hướng dẫn giao dịch an toàn từ website chính thức của các ngân hàng và lập tức thông báo cho cơ quan công an gần nhất khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ bị lừa đảo để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.

Một thập kỷ qua, số lượng người trưởng thành sử dụng tài khoản tiết kiệm chính thức đã tăng nhanh chóng, như được nêu trong báo cáo Global Findex 2025 của Nhóm Ngân hàng Thế giới. Báo cáo chỉ ra rằng số người trưởng thành ở các quốc gia có thu nhập thấp và trung bình sở hữu tài khoản ngân hàng hoặc các loại tài khoản tài chính khác đã đạt mức cao nhất từ trước đến nay.

Công nghệ điện thoại di động đã đóng vai trò quan trọng trong sự tăng trưởng này, khi 10% người trưởng thành tại các nền kinh tế đang phát triển sử dụng tài khoản tiền di động để tiết kiệm, tăng 5 điểm phần trăm so với năm 2021. Đến năm 2024, 40% người trưởng thành tại các nền kinh tế đang phát triển đã gửi tiết kiệm qua tài khoản tài chính, tăng 16 điểm phần trăm so với năm 2021.

Sự gia tăng này là một tín hiệu tích cực cho việc củng cố hệ thống tài chính quốc gia và huy động nguồn vốn cho đầu tư, đổi mới và tăng trưởng kinh tế. Ông Ajay Banga, Chủ tịch Nhóm Ngân hàng Thế giới, nhấn mạnh rằng tài chính toàn diện có tiềm năng cải thiện đời sống người dân và chuyển đổi toàn bộ nền kinh tế, và công nghệ số đóng vai trò quan trọng trong việc hiện thực hóa tiềm năng này.

Báo cáo cũng chỉ ra rằng mặc dù gần 80% người trưởng thành trên thế giới hiện có tài khoản tài chính, vẫn còn 1,3 tỷ người trưởng thành chưa được tiếp cận các dịch vụ tài chính. Để thu hẹp khoảng cách này, đầu tư vào các hệ thống cho phép chuyển tiền tức thời và cơ chế bảo vệ người tiêu dùng vững chắc hơn là cần thiết.

Dữ liệu Findex cũng cho thấy các dịch vụ tài chính số đang giúp thu hẹp khoảng cách giới trong việc sở hữu tài khoản, với tỷ lệ phụ nữ sở hữu tài khoản đã tăng gần gấp đôi từ 37% năm 2011 lên 73% vào năm 2024.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu thống kê cho thấy, tính đến hiện tại, cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi thực hiện yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này đồng nghĩa với việc hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.

Việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng này được đánh giá là cần thiết để ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua, chẳng hạn như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ ngày 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Đồng thời, NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).

Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Điều này cho thấy, việc quản lý và kiểm soát tài khoản ngân hàng đang được các cơ quan chức năng đẩy mạnh để đảm bảo an toàn và minh bạch của hệ thống tài chính.

Không chỉ tài khoản cá nhân, tài khoản doanh nghiệp cũng phải thực hiện xác thực sinh trắc học. Hiện có khoảng 711.000 tài khoản doanh nghiệp, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Điều này giúp tăng cường bảo mật và giảm thiểu rủi ro cho các giao dịch tài chính của doanh nghiệp.