Xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là yếu tố then chốt giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường. Tỷ phú Ray Dalio, nhà sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư hàng đầu thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình. Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra sự tăng trưởng ổn định cho tài sản của họ, nhưng để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn hướng đến lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế.
Dalio đã phát triển chiến lược mang tên “All-weather”, có khả năng thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo sự ổn định lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư. Chiến lược này xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Dalio nhấn mạnh rằng việc xây dựng danh mục đầu tư quan trọng hơn việc lựa chọn tài sản yêu thích. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục “All-weather” điển hình sẽ bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động. Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường.
Thông qua chiến lược “All-weather”, Dalio muốn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng và đa dạng. Điều này không chỉ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro mà còn tăng cơ hội đạt được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. Bất chấp sự thay đổi của thị trường, việc tuân thủ một chiến lược đầu tư đã được kiểm nghiệm và có khả năng thích ứng với nhiều tình huống kinh tế khác nhau sẽ giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính của mình.
Để áp dụng chiến lược này vào thực tế, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng các thành phần của danh mục đầu tư và đảm bảo rằng chúng phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của họ. Ngoài ra, việc liên tục theo dõi và điều chỉnh danh mục đầu tư cũng là cần thiết để đảm bảo rằng nó vẫn phù hợp với các mục tiêu và chiến lược đã đề ra.
